Min menu

Pages

ماهي انواع صناديق الاستثمار ، واهم مميزاتها

 صناديق الاستثمار هي هي عبارة عن طريقة تُستخدَم لتوفير الأموال الخاصّة بمجموعة من المُستثمرين من خلال الاحتفاظ بالأوراق الماليّة الخاصّة بهم، ويحتفظ كلّ مُستثمر بمُلكيّته لأوراقه الماليّة، وكما يُساهم صندوق الاستثمار في توفير مجموعة من الفرص الاستثماريّة المتنوّعة.


أنواع صناديق الاستثمار:

حيث توجد مجموعة من الأنواع الخاصّة بصناديق الاستثمار، و لكلّ نوع منها دور في سوق الأوراق الماليّة، ويوجد  معلومات عنها:

 صناديق الأسهم:

  هي عبارة  عن  صناديق تعتمد على تداول الاستثمارات بشكل عام بعيداً عن أيّة مُلكيّة للشركات ضمن القطاع الخاص، وتُعتبر هذه الصناديق الاستثماريّة الأكثر تقلُّباً وتغيّراً؛ كما و تستمرّ قيمتها بالارتفاع والانخفاض خلال فترة زمنيّة قصيرة ، وتاريخيّاً، يُعدُّ أداء صناديق الأسهم الأفضل بين أنواع الصناديق الاستثماريّة الأخرى؛ وذلك لأنّ تداول الأسهم يعتمد على النّتائج المستقبليّة الخاصّة بالشركات ضمن حصّتها في السوق، والتي تتضمّن ارتفاعاً في إيراداتها وأرباحها، ممّا يُؤدّي إلى زيادة قيمة حقوق المُستثمرين فيها.


صناديق الدخل الثابت:

 هي عبارة عن  صناديق استثماريّة يُطلق عليها أيضاً مُسمّى صناديق السّندات، وتُستَثمر في الديون الخاصّة في شركات القطاعين العام والخاص؛ من أجل توفير الدخل المُعتَمد على توزيع الأرباح، وعادةً تحتوي هذه الصناديق على مِحفظة استثماريّة وه التي تعزز  العوائد الماليّة للمُستثمر؛ من خلال توفير دخل ثابت له عندما تخسر صناديق الأسهم قيمتها في السوق الماليّ. 


صناديق السوق الماليّ:

 هي  عبارة عن صناديق ذات نسبة مُخاطرة منخفضة مُقارنةً مع الصناديق الاستثماريّة الأخرى، وتقتصر هذه الصناديق على الاستثمارات ذات الجودة المُرتفعة، وهي غالباً قصيرة الأجل وصادرةً من الحكومة أو الشّركات المحليّة.



 الصناديق المُتوازنة:

 هي الصناديق التي تهدف إلى توفير خليط مُتوازن من الأمان (مخاطره قليلة)، ورأس المال، والدخل. تعتمد الصناديق الاستثماريّة المُتوازِنة على تطبيق استراتيجيّة استثمار في الأسهم والدخل الثابت، أمّا الصندوق المُتوازن النموذجيّ يحتوي على 60% من الأسهم، و40% من الدخل الثابت، ولكن من المُمكن تحقيق التّوازن عند الحدّ الأقصى أو الأدنى من قيمة الأصول.


 الصناديق الدوليّة: 

هي  عبارة عن صناديق  استثماريّة تُعرَف أيضاً بمُسمّى الصناديق العالميّة أو الصناديق الأجنبيّة، وغالباً ما تُستخدَم من قبل المُستثمرين الذين يستثمرون أموالهم خارج دولهم الأصليّة، وكما تعتمد هذه الصّناديق على تطبيق الاستثمارات في كافّة أنحاء العالم، وغالباً ما تُعاني من صعوبةٍ في تصنيف الأموال الخاصّة بها؛ ان من المُمكن أنّ تزداد خطورتها أو ترتفع نسبة الأمان فيها أكثر من الصناديق الخاصّة بالاستثمارات المحليّة؛ لأنّها تميل إلى أنّ تكون أكثر تغيُّراً نتيجةً للعديد من العوامل مثل المُؤثّرات السياسيّة.


 الصناديق المُتخصّصة:

 هي تعتبر  من أكثر الصناديق الاستثماريّة شموليّةً؛ لأنّها تحتوي على أكثر من فئة من الأوراق الماليّة التي تُعتَبر أغلبها شعبيّةً، ولكن تستغني هذه الصناديق عن التنوّع في الفئات ضمن قطاع الاقتصاد، بلّ تستهدف الأموال التّابعة لقطاعات اقتصاديّة مُعيّنة، مثل الصحة والمال والتكنولوجيا التي تزداد احتمالات تحقيقها للأرباح، ومن أنواع هذه الصناديق:

  •  الصناديق الإقليميّة:

 هي الصناديق التي تهتم بتطبيق الاستثمار ضمن منطقة مُعيّنة؛ أيّ يتمُّ التركيز على مكان مُعيّن، مثل المُحافظات أو الدول، وتتميّز هذه الأموال بسهولة استخدامها في الاستثمارات التي تعتمد على شراء أسهم أجنبيّة. 

  • الصناديق الاجتماعيّة: 

وتهي التي تعرف أيضاً بمُسمّى الصناديق الأخلاقيّة، تعتمد على تطبيق الاستثمار في الشركات التي تُحقّق معايّير استثماريّة مُحدّدة ومُرتبطة في الأخلاق؛ إذ لا تستثمر الأموال في شركات الأسلحة أو المشروبات الكحوليّة.


 صناديق المُؤشّرات:

 هي الصناديق التي تهتمّ في الاستثمار ضمن مُؤشّرات الأرقام، وتشمل على نتائج الأسهم في الأسواق الماليّة، تتميّز صناديق المُؤشّرات بأنّها قليلة المخاطرة.



مُمّيزات صناديق الاستثمار:

 إنّ صناديق الاستثمار من أكثر الخيارات الاستثماريّة انتشاراً بين الناس؛ لأنّها تُوفّر العديد من المُميّزات، من أهمّها:

  1. إدارة احترافيّة: هي توفير صناديق الاستثمار مجموعة من المُدراء الذين يبحثون عن أفضل الطُرق الاستثماريّة للأوراق الماليّة، ويُراقبون الأداء الخاصّ بصناديق الاستثمار.
  2.  التنوع: هو القدرة على الاستثمار ضمن الأوراق الماليّة التّابعة لمجموعة من الشركات والمُؤسّسات، ممّا يُساهم في تقليل نسبة المُخاطرة في حال إفلاس أو خسارة إحدى الشركات. 
  3. السيولة: هي توفير إمكانيّة بيع الأسهم الخاصّة بالمستثمرين في حال حاجة أيّ مُستثمر في الحصول على سيولة ماليّة.


You are now in the first article
reaction:

Comments